つみたてナビ 確定拠出年金 (DC)

[Thông tin quan trọng]
Ứng dụng điện thoại thông minh "Tsumitate Navi" sẽ ngừng hoạt động vào ngày 25 tháng 4 (theo lịch) do cải tiến dịch vụ cho người đăng ký.
Bạn có thể tải xuống và đăng ký ứng dụng cho đến ngày 31 tháng 3 (theo lịch trình). Vui lòng lưu ý ngày chấm dứt dịch vụ trước khi tiến hành các thủ tục tải xuống và đăng ký mới.
Trong tương lai, các chức năng chính của Tsumitate Navi, chẳng hạn như robot cố vấn, sẽ được tích hợp vào "Answer Net" (một trang web dành riêng cho người đăng ký). Chúng tôi mong muốn cải thiện sự thuận tiện bằng cách tích hợp các thủ tục và yêu cầu thông tin khác nhau vào Answernet.
Xin lưu ý rằng bạn sẽ có thể sử dụng ứng dụng như bình thường cho đến ngày 25 tháng 4 (theo lịch), vì vậy vui lòng sử dụng ứng dụng để chọn sản phẩm bạn muốn đầu tư khi đăng ký hoặc xem lại hoạt động của mình sau khi đăng ký.

"Tsumitate Navi" là dịch vụ nhắm đến các thuê bao DC công ty của Sompo Japan DC Securities và chỉ có sẵn bằng tiếng Nhật. Người đăng ký DC (iDeCo) cá nhân không đủ điều kiện. Ngoài ra, nó có thể không có sẵn cho một số thuê bao DC của công ty. Xin lưu ý.

■Cách sử dụng
・Để sử dụng dịch vụ này, bạn sẽ cần ID đăng nhập và mật khẩu của "Answer Net", một trang web dành riêng cho những người đăng ký Sompo Japan DC Securities.
・Dành cho tất cả khách hàng thuộc loại hình doanh nghiệp DC của chúng tôi. (Có một số trường hợp ngoại lệ)

■Tính năng
[Chẩn đoán] Một cố vấn robot sẽ chẩn đoán và đề xuất loại hình đầu tư cũng như sản phẩm đầu tư hoàn hảo cho bạn.
[Thực thi] Chỉ cần nhập ID đăng nhập và mật khẩu lần đầu tiên! Chỉ với một cú chạm, bạn có thể dễ dàng thay đổi thủ tục đối với các sản phẩm đầu tư và phí thuê bao.
[Xác nhận] Bạn cũng có thể kiểm tra số dư tài sản dự kiến ​​trong tương lai thông qua mô phỏng! Ngoài ra còn có nhiều tính năng dành riêng cho ứng dụng, chẳng hạn như cảnh báo và quản lý số dư tài sản mục tiêu.

■Chức năng chính
(1) Chẩn đoán và hướng dẫn vận hành bởi cố vấn robot
① Chẩn đoán mức độ chấp nhận rủi ro
Bằng cách trả lời một số câu hỏi, chúng tôi có thể chẩn đoán mức độ chấp nhận rủi ro của bạn (bạn có thể chấp nhận mức độ rủi ro hoạt động).
②Đề xuất sản phẩm đầu tư dựa trên kết quả chẩn đoán
Dựa trên kết quả chẩn đoán mức độ chấp nhận rủi ro, chúng tôi sẽ đề xuất loại hình đầu tư và sản phẩm đầu tư hoàn hảo cho bạn.
③ Thực hiện chỉ thị đầu tư
Bạn có thể tự mình lựa chọn sản phẩm đầu tư dựa trên nội dung đề xuất và thực hiện các hướng dẫn đầu tư (chỉ định/thay đổi tỷ lệ phân bổ sản phẩm đầu tư, chuyển đổi (chuyển nhượng)).
④ Thay đổi số tiền đóng góp tương ứng (đóng góp của người tham gia)
Một cách để tăng các khoản phải thu trong tương lai là tăng sự đóng góp của thành viên. Đối với các gói cho phép đóng góp phù hợp thông qua Answernet, bạn có thể đăng ký và thay đổi số tiền đóng góp của người tham gia. (Những thay đổi có thể có giới hạn thời gian)

(2) Các mô phỏng khác nhau
① Mô phỏng mới được lắp ráp
Bạn có thể ước tính số tiền nhận được trong tương lai sẽ thay đổi như thế nào bằng cách xem xét loại hình đầu tư và khoản đóng góp. Bạn cũng có thể quản lý số dư tài sản mục tiêu của mình bằng cách đặt số tiền mục tiêu.
②Quản lý khung kết quả theo sản phẩm
Bạn có thể kiểm tra hiệu quả đầu tư của từng sản phẩm khi mua cùng một sản phẩm với cùng số tiền (đầu tư tích lũy) hàng tháng trong một khoảng thời gian nhất định trong quá khứ. Bạn có thể chọn thời gian tích lũy từ 1 đến 20 năm.
③Mô phỏng lợi ích thuế
Nếu có sẵn các khoản đóng góp phù hợp, có thể ước tính lợi ích về thuế (giảm thuế thu nhập và thuế cư trú) do tăng đóng góp của thành viên.

(3) Nội dung giáo dục đầu tư
Chúng tôi đã chuẩn bị nhiều nội dung học tập liên quan đến quản lý tài sản ở DC dưới dạng video và văn bản. Bạn có thể kiểm tra và học mọi lúc, mọi nơi trên điện thoại thông minh của mình.

(4) Chức năng thư cảnh báo
Nếu số lãi/lỗ chưa thực hiện hoặc tỷ lệ lãi/lỗ chưa thực hiện của sản phẩm bạn sở hữu vượt quá hoặc giảm xuống dưới mức đặt trước, bạn sẽ nhận được cảnh báo trong phần thông báo của ứng dụng.